Priority Sector Lending Targets for Banks in India

Priority Sector Lending Targets
Priority Sector Lending Targets for Banks in India: Banks in India are required to lend a certain percentage of their total loans to what are classified as ‘priority sectors’. The government has identified ten sectors which it considers important for the development of the country and stipulates that 40% of all bank lending must go towards these sectors.

The definition of priority sectors has been expanded over time and now includes agriculture, small and medium enterprises, education, housing, social infrastructure, renewable energy, etc.

The targets for priority sector lending are reviewed and revised periodically by the RBI in consultation with the government.

Priority sectors in India

1) Agriculture

2) Micro Small and Medium Enterprises

3) Education

4) Housing

5) Export Credit.

6) Social Infrastructure

7) Renewable Energy

8) Others.

Priority Sector Lending Targets for Banks

Categories Domestic scheduled commercial banks and foreign banks with 20 branches and above Regional Rural Banks Small Finance Banks Foreign banks with less than 20 branches
Total Priority Sector 40 per cent of Adjusted Net Bank Credit or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher. 75 per cent of ANBC as computed in para 6 below or CEOBE whichever is higher; However, lending to Medium Enterprises, Social Infrastructure and Renewable Energy shall be reckoned for priority sector achievement only up to 15 per cent of ANBC. 75 per cent of ANBC as computed in para 6 below or CEOBE whichever is higher. 40 per cent of Adjusted Net Bank Credit or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher; out of which up to 32% can be in the form of lending to Exports and not less than 8% can be to any other priority sector
Agriculture “18 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher.
Within the 18 per cent target for agriculture, a target of 8 percent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher is prescribed for Small and Marginal Farmers.##”
18 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher. 18 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher. Not applicable
Micro Enterprises 7.5 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher 7.5 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher 7.5 per cent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher Not applicable
Advances to Weaker Sections 12 percent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher 15 percent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher 12 percent of ANBC or Credit Equivalent Amount of Off-Balance Sheet Exposure, whichever is higher Not applicable

Was This Article Helpful?

14 Comments

  1. Hey! This is my 1st comment here so I just wanted to give a quick shout out and say I really
    enjoy reading your articles. Can you suggest any other blogs/websites/forums
    that go over the same subjects? Thanks for your time!

  2. The other day, while I was at work, my sister
    stole my apple ipad and tested to see if it can survive a thirty foot drop,
    just so she can be a youtube sensation. My iPad is now destroyed and she has 83 views.
    I know this is entirely off topic but I had to share it with someone!

  3. If some one wants expert view about blogging and site-building after
    that i suggest him/her to pay a quick visit this blog, Keep up the good job.

  4. המעסים הטובים ביותר בבת ים מחכים לכם והם כאן בשביל להעניק לכם
    ולבן/בת הזוג שלכם את הטוב ביותר.
    בילוי של יום כיף מפנק במרכז ספא
    ראש העין הינו אחת המתנות הטובות ביותר שתוכלו להעניק ליקרים לכם, וכמובן לעצמכם.

    צעירה בת 22 משועממת בערב רק רוצה שתזמין אותה לערב מפנק וחושני
    לא תיקח? אם למשל הזמינו אתכם לאיזו מסיבה
    או אירוע ואין לכם בת זוג, תוכלו בקלות למצוא
    “בת זוג” לערב אחד (רק בלי ריבים וכאבי ראש).

    ניתן לומר כי הטנטרה יכולה להתבצע בקלות רבה וזה
    אחד היתרונות הגדולים שלה .
    כשאתם מתעניינים לגבי עיסוי בדרום, דעו כי פתוחות בפניכם שתי אפשרויות
    עיקריות: עיסוי באשדוד המתבצע בבית הפרטי שלכם או עיסוי באשדוד המתבצע
    בקליניקה פרטית. כשאתם מתעניינים לגבי עיסוי
    בהרצליה, דעו כי פתוחות בפניכם שתי אפשרויות עיקריות:
    עיסוי בהרצליה המתבצע בבית הפרטי שלכם
    או עיסוי בחולון המתבצע בקליניקה
    פרטית. כשאתם מתעניינים לגבי עיסוי בחיפה,
    דעו כי פתוחות בפניכם שתי אפשרויות עיקריות: עיסוי בחיפה המתבצע בבית הפרטי שלכם
    או עיסוי בחיפה המתבצע בקליניקה פרטית.

    אתה יכול גם ללמוד ולחוות את עקרונות עיסוי טנטרי כחלק של סדנאות טנטרה לזוגות כי ידריך אותך
    לעומק . עם סדנאות אלה, אתה יכול להבין בדיוק מה היא הדרך המושלמת בשבילך
    כדי להשיג את החוויה טנטרה יחד עם השותף שלך .

Comments are closed.